De 1e stap is weten wat Financiële Planning eigenlijk betekent, wat je ermee
kunt doen.
Financiële Planning is een ruim begrip, maar kort samengevat kan het als volgt
worden omschreven: "het analyseren van uw huidige en toekomstige financiële
situatie en aan de hand daarvan het formuleren en uitvoeren van korte- en
(middel)lange termijndoelstellingen."
Het proces kan ook omgedraaid worden; u formuleert eerst uw doelstellingen en
aan de hand van de analyse van uw huidige en toekomstige financiële situatie
bepaalt u of uw doelstellingen wel haalbaar zijn.
Financiële Planning is dus een methode om uw financiële situatie in beeld te
brengen. Het is een vorm van vermogens- en inkomensplanning die u in staat stelt
in te spelen op toekomstige gebeurtenissen en optimaal gebruik te maken van
(fiscale) voordelen. Zo wordt gericht toegewerkt naar uw persoonlijke financiële
doelen.
Financiële Planning houdt rekening met belangrijke financiële risico's en
veranderingen die zich in uw leven kunnen voordoen. Financiële Planning is geen
eenmalige gebeurtenis maar meer een proces wat periodiek onderhoud nodig heeft.
Wij kunnen u daarbij ondersteunen.
|